人行威海市中支積極踐行“十三五”時期供給側(cè)結(jié)構(gòu)性改革要義,立足本職多措并舉,在近年來地方政府對威海三進船業(yè)風(fēng)險處置過程中積極發(fā)揮參謀和協(xié)調(diào)作用,著力推動該企業(yè)去庫存、去過剩產(chǎn)能,努力引導(dǎo)企業(yè)去杠桿,切實維護轄區(qū)金融穩(wěn)定,“三去”改革成效顯現(xiàn)。截至2016年9月末,企業(yè)手持12艘各類船舶訂單,已完全恢復(fù)生產(chǎn),目前企業(yè)正按照訂單進度穩(wěn)步生產(chǎn)。三進船業(yè)也成為國際金融危機以來國內(nèi)造船業(yè)第一起重整成功案例。

全球危機 三進“沉沒”

威海三進船業(yè)由韓國三進株式會社于2000年投資設(shè)立,總投資1.17億美元。國際金融危機以來,全球航運業(yè)持續(xù)衰退,我國造船業(yè)在經(jīng)歷大擴張后也面臨產(chǎn)能過剩的嚴峻形勢。受產(chǎn)能過剩、船東棄船等影響,威海三進船業(yè)經(jīng)營陷入停滯,2014年8月25日進入破產(chǎn)重整程序。據(jù)法院摸排,威海三進船業(yè)累計債權(quán)金額達23.18億元,資產(chǎn)僅為10.28億元,資不抵債12.9億元。威海市相關(guān)金融機構(gòu)先后為企業(yè)墊款1.5億余美元,高峰時不良貸款余額近11億元。

積極協(xié)調(diào) 推動風(fēng)險處置

威海三進船業(yè)擁有較為先進的造船技術(shù)和設(shè)備以及大量有經(jīng)驗的技術(shù)人員,一旦倒閉清算,企業(yè)將成為沒有價值的“僵尸企業(yè)”,特別是企業(yè)在銀行的10多億元欠款可能影響區(qū)域金融穩(wěn)定。為最大限度盤活資源,化解金融風(fēng)險,人行威海市中支積極建言獻策,在政府召開的風(fēng)險處置協(xié)調(diào)會上提出“船舶建造封閉貸款”、“依法合規(guī)推進破產(chǎn)重整”以及“加快尋求戰(zhàn)略投資者”等建議,并協(xié)調(diào)各金融機構(gòu)有序和主動參與企業(yè)風(fēng)險處置,充分發(fā)揮了參謀和協(xié)調(diào)作用。原船東棄船但仍在建的H4001船已完工90%,如不能完工前期投入將會打“水漂”,造成企業(yè)資產(chǎn)大幅減值。為此,人行威海市中支提出“船舶建造封閉貸款”模式,得到采納,并協(xié)調(diào)金融機構(gòu)貸款430萬美元對H4001船實行封閉建造,最終促成該船完成建造并以4300萬美元轉(zhuǎn)售給德國船東,在去庫存的過程中實現(xiàn)了企業(yè)資產(chǎn)的保值增值,化解了金融機構(gòu)近2億元不良貸款。

金融支持 引入戰(zhàn)略投資者

在人行威海市中支“加快尋求戰(zhàn)略投資者”等建議下,地方政府最終確定尋求戰(zhàn)略投資者對企業(yè)進行升級再造的思路,政府洽談組到威海本地、湖北等多家大型造船企業(yè)進行考察和談判。最終,來自浙江的小可控股有限公司接下了“橄欖枝”,決定對三進船業(yè)進行重整。經(jīng)過多輪談判,投資合作框架協(xié)議明確了三進船業(yè)的債務(wù)償還計劃。此前,三進船業(yè)近11億元不良貸款給相關(guān)銀行帶來了沉重壓力,主要貸款銀行在企業(yè)破產(chǎn)重整過程中的積極性受到較大影響。為保證重組順利實施,人行威海市中支積極與監(jiān)管部門和各行上級行協(xié)調(diào)、溝通,建議在一定時期內(nèi)適度放寬不良率考核指標,推動相關(guān)金融機構(gòu)向小可控股有限公司發(fā)放并購貸款,置換部分不良貸款,并核銷部分前期不良貸款,使企業(yè)和金融機構(gòu)卸下包袱、輕裝上陣。截至2016年9月末,金融機構(gòu)發(fā)放4億元并購貸款,累計核銷不良貸款逾6億元,各金融機構(gòu)與小可控股有限公司初步確定了25億元的授信支持意向。

破而后立 三進再起航

H4001船的順利交船使三進船業(yè)成功去庫存,實現(xiàn)了資產(chǎn)保值升值,為企業(yè)重整成功奠定了基礎(chǔ)。2015年12月15日,法院依法裁定批準三進船業(yè)重整計劃;2016年1月26日,三進船業(yè)舉行復(fù)工儀式,截至9月末,三進船業(yè)企業(yè)產(chǎn)能利用率已接近80%,成功實現(xiàn)了去過剩產(chǎn)能。鑒于過度依賴信貸支持造成企業(yè)經(jīng)營風(fēng)險放大的高杠桿問題,小可控股有限公司將持續(xù)加大對企業(yè)的資金支持力度,多接高預(yù)付款比例訂單,合理利用金融資源,走穩(wěn)步發(fā)展之路,幫助企業(yè)逐步去杠桿。目前企業(yè)兩艘130米海工大件運輸船正在建造,新簽的10艘11000噸油輪訂單已經(jīng)開始生產(chǎn)設(shè)計,并與新加坡達成12艘1萬噸油輪、印尼9艘3.5萬噸油輪及韓國2艘8.2萬噸散貨船等協(xié)議。三進船業(yè)爭取2018年實現(xiàn)產(chǎn)值50億元,成為江北最大的民營造船企業(yè)。